藝術(shù)金融助推中國藝術(shù)品市場新突破
2017-11-02 09:43:52 作者：西沐 來源：中國文化報 已瀏覽次
從改革開放前后出現(xiàn)藝術(shù)品市場，使藝術(shù)品成為一種商品（商品化），到當下藝術(shù)品成為一種重要的投資產(chǎn)品（資產(chǎn)化），到藝術(shù)品成為能夠被金融體系接納的一種資產(chǎn)（金融化），再到平臺和互聯(lián)網(wǎng)相結(jié)合，進行藝術(shù)品的電子化交易，進行信托、基金等產(chǎn)品的創(chuàng)新設(shè)計，逐步實現(xiàn)了藝術(shù)品的證券化。證券化也就是實現(xiàn)藝術(shù)品大眾化的一個重要過程，因為利用平臺進行藝術(shù)品資產(chǎn)的證券化，使得藝術(shù)品的投資門檻降低了很多，投資者很容易進入到藝術(shù)品領(lǐng)域中，讓更多缺少專業(yè)知識的投資人很便利、安全、低成本地開展投資活動?？梢哉f，藝術(shù)金融是中國藝術(shù)品市場在藝術(shù)品商品化、資產(chǎn)化、金融化、證券化（大眾化）的發(fā)展趨勢下的必然產(chǎn)物。
藝術(shù)品市場需要藝術(shù)金融
為什么藝術(shù)品市場需要藝術(shù)金融？藝術(shù)品市場在發(fā)展中遇到難題，不能僅依靠藝術(shù)品市場自身的發(fā)展。一方面，中國藝術(shù)品市場已經(jīng)發(fā)展了30余年，一些問題仍需解決;另一方面，中國藝術(shù)品市場需要尋找新的發(fā)展動力，依靠資本的力量來建構(gòu)誠信機制、盡快地確立定價機制、拓展退出機制。因此，就需要依靠大力發(fā)展中國的藝術(shù)金融來實現(xiàn)。這就是為什么中國的藝術(shù)金融走在世界的前列。這是需求所決定的。
很多業(yè)態(tài)的發(fā)展是一種競爭的結(jié)果，而藝術(shù)金融的發(fā)展則不同，它并非市場競爭的結(jié)果，而是一種需求導(dǎo)向的結(jié)果。比如，銀行發(fā)展藝術(shù)金融業(yè)務(wù)，并非由于銀行業(yè)發(fā)展艱難需要藝術(shù)金融進行業(yè)務(wù)層面的“拯救”，而是基于發(fā)展戰(zhàn)略層面的考慮。
藝術(shù)品市場對于藝術(shù)金融的需求，不僅體現(xiàn)在藝術(shù)品市場的發(fā)展規(guī)律上，其發(fā)展內(nèi)容和發(fā)展動力也決定了藝術(shù)品市場對于藝術(shù)金融的需求。
在藝術(shù)品及其資源金融化的發(fā)展過程中，藝術(shù)品市場的主要內(nèi)容體現(xiàn)在：資產(chǎn)化是根本、金融化是核心、大眾化是靈魂。一宗藝術(shù)品資源想要轉(zhuǎn)化為資產(chǎn)，首先要解決資源的價格評估問題。所以，在藝術(shù)品的資產(chǎn)化環(huán)節(jié)，最為關(guān)鍵的內(nèi)容是藝術(shù)品的估值定價，而估值定價的前提是真?zhèn)舞b別，這是由藝術(shù)品的資源特性所決定的。
當下，在藝術(shù)品資產(chǎn)化階段，鑒定與評估是存在的主要問題?？梢哉f，鑒定、評估是在藝術(shù)品商品化階段應(yīng)該解決的問題。而在藝術(shù)品商品經(jīng)濟階段中，由于發(fā)展的不充分，埋下了眾多隱患，特別是在處理貨真、價實這兩個關(guān)鍵問題方面。所以，這些遺患就被帶到了資產(chǎn)化、金融化階段，給藝術(shù)品市場造成很大干擾。
藝術(shù)品在實現(xiàn)了資產(chǎn)化后，想要進一步實現(xiàn)金融化，需要具備幾個前提：前提之一是資產(chǎn)的價值能夠為金融體系所認可。實現(xiàn)這種認可，有兩種渠道：一方面是法律、法規(guī)的保障，比如房地產(chǎn)，起初房地產(chǎn)也沒有市場，之所以后來變成了一種金融資產(chǎn)，很多原因是因為《房地產(chǎn)法》《土地法》等法律、法規(guī)的出臺，其有效地規(guī)定了房地產(chǎn)確權(quán)、估值等內(nèi)容，為金融體系找到了法律依據(jù)。
另一方面是必須建立相應(yīng)的風(fēng)險防控閉環(huán)機制。所有的金融機構(gòu)都是有經(jīng)營風(fēng)險的，有風(fēng)險才會有收益，但前提是這種風(fēng)險是可分析的。如果某一項業(yè)務(wù)對應(yīng)的風(fēng)險是一個無法分析的“黑箱”，那金融體系絕難介入。而風(fēng)險可結(jié)構(gòu)化、可拆分，這意味著風(fēng)險能夠被不同的市場主體來承擔，從而化解風(fēng)險。當前，很多金融機構(gòu)不敢介入藝術(shù)品領(lǐng)域，就是因為“圈里人”所定量的藝術(shù)品價值，缺少支撐，金融機構(gòu)不敢采信。
藝術(shù)品實現(xiàn)金融化的另一個前提是金融體系能夠參與的途徑是大規(guī)模、高頻度的市場交易，比如股票是可以用于金融機構(gòu)所認可的抵押物。股票的價值就是根據(jù)大規(guī)模、高頻度的市場交易過程中所形成的交易市場價值進行認定的。
藝術(shù)品市場乃至藝術(shù)金融的發(fā)展，最終要解決一個大眾化的問題——藝術(shù)品大眾化最終的狀態(tài)是實現(xiàn)公眾投資。其中的大眾化一方面是指藝術(shù)品投資與消費受眾規(guī)模的擴大是藝術(shù)品大眾化的一種形態(tài);另一方面是指平臺是面向大眾、面向平臺會員開放的，這也是一種大眾化的形態(tài)表現(xiàn)。
藝術(shù)品市場依賴藝術(shù)金融
如今，藝術(shù)金融與藝術(shù)品市場及其藝術(shù)產(chǎn)業(yè)的依賴度越來越強，已經(jīng)成為市場與產(chǎn)業(yè)最為活躍的組成部分。藝術(shù)金融發(fā)展到了今天，它對于藝術(shù)品市場及產(chǎn)業(yè)的依賴度很高，已經(jīng)成為了非常重要的組成部分。
一方面，藝術(shù)品市場和藝術(shù)金融的互動性不斷增強，這不僅因為藝術(shù)金融發(fā)展的基礎(chǔ)是藝術(shù)品市場和產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，還因為藝術(shù)品市場和產(chǎn)業(yè)的發(fā)展速度推動了藝術(shù)金融發(fā)展的深度，同時還因為，藝術(shù)品市場和產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中的治理關(guān)系，很多方面是藝術(shù)金融發(fā)展推動的結(jié)果?，F(xiàn)在，藝術(shù)品市場及產(chǎn)業(yè)發(fā)展中的很多問題，正在逐步向著解決的方向推進，這種狀態(tài)主要是藝術(shù)金融快速發(fā)展的結(jié)果。
另一方面，藝術(shù)品市場和藝術(shù)金融的依賴度在提升。這主要體現(xiàn)在藝術(shù)金融在藝術(shù)品市場中的作用迅速增強。2016年，中國藝術(shù)金融的總規(guī)模達到了986億元，同期的中國藝術(shù)品市場最重要的業(yè)態(tài)——拍賣業(yè)成交總額不到500億元，而中國藝術(shù)金融產(chǎn)業(yè)的規(guī)模已經(jīng)成為市場最活躍的業(yè)態(tài)，超出拍賣業(yè)規(guī)模的兩倍。
同時，藝術(shù)金融推動市場發(fā)展與創(chuàng)新的速度和能力在不斷增強。現(xiàn)階段，很多產(chǎn)業(yè)形態(tài)與業(yè)態(tài)不斷生發(fā)。比如，藝術(shù)品市場中產(chǎn)生了很多新的業(yè)態(tài)和跨界的業(yè)態(tài)，集保、鑒證溯源等，實際上都是藝術(shù)金融推動的結(jié)果。
除此之外，藝術(shù)金融是業(yè)態(tài)創(chuàng)新的有效推動力與建構(gòu)的力量。這種推動力最明顯的體現(xiàn)在創(chuàng)新的“金融+”成為一種模式。無論是在藝術(shù)品市場還是產(chǎn)業(yè)的發(fā)展中，思考如何“金融+”、如何發(fā)揮金融的作用，已經(jīng)成為一種重要的模式?，F(xiàn)在，無論是拍賣、畫廊，還是平臺化交易，都在力圖“金融+”，增加綜合性的金融服務(wù)，來進一步擴大市場、挖掘客戶，這顯然已經(jīng)成為一種突出的機制和模式。
另外，藝術(shù)金融的發(fā)展是市場與產(chǎn)業(yè)的重要推動力已成為一種共識。在解決藝術(shù)品市場及產(chǎn)業(yè)發(fā)展中出現(xiàn)的瓶頸時，首先想到的就是借助和依靠金融的力量，這種共識的形成也是“藝術(shù)金融是業(yè)態(tài)創(chuàng)新的有效推動力”的重要表現(xiàn)。
藝術(shù)金融是發(fā)掘與釋放市場需求的有效手段
發(fā)掘與釋放市場需求是當下中國藝術(shù)金融發(fā)展過程中的重要戰(zhàn)略地位之所在，也是重要的戰(zhàn)略目標之所在。無論市場還是產(chǎn)業(yè)，最終需要發(fā)掘和釋放潛在的需求，將潛在的需求變?yōu)楝F(xiàn)實的需求，這是市場和產(chǎn)業(yè)非常重要的使命，而藝術(shù)品市場和產(chǎn)業(yè)的需求是非常巨大的。
據(jù)統(tǒng)計，當人均GDP達到8000美元時，消費結(jié)構(gòu)就會進入快速轉(zhuǎn)型時期。而在這種轉(zhuǎn)型中，精神消費占據(jù)了極為重要的比重，在精神消費中，藝術(shù)品的消費是其中非常重要的組成內(nèi)容，這也就是為什么很多藝術(shù)品市場研究者紛紛投入發(fā)掘藝術(shù)消費的研究領(lǐng)域，很多人發(fā)現(xiàn)，在整個藝術(shù)品消費市場中，諸多內(nèi)容可以被細分出來，如禮品市場、收藏市場、投資（包括投機）市場、低端消費市場等。
另外，據(jù)測算，中國藝術(shù)品市場大概有6萬億元規(guī)模的潛在需求，但現(xiàn)在釋放出來的規(guī)模只有3000多億元，其中的差別是非常大的。因此，需要從不同方面來發(fā)掘中國藝術(shù)品市場的需求。
同時，政策也在推動需求不斷顯現(xiàn)。比如，一些不動產(chǎn)的政策、投資的政策、遺產(chǎn)稅相關(guān)政策，實際上都對藝術(shù)品市場的投融資是一種非常大的利好。
在國際上，房地產(chǎn)、股票、藝術(shù)品投資并稱為投資的“三駕馬車”。其投資產(chǎn)品發(fā)展比較平穩(wěn);而在國內(nèi)，相關(guān)的發(fā)展相對較弱;2016年，理財產(chǎn)品的資產(chǎn)規(guī)模大約30萬億元，中國藝術(shù)品市場傳統(tǒng)金融體系釋放出的資產(chǎn)規(guī)模僅接近200億元;我國金融體系資產(chǎn)水平近200萬億元的規(guī)模，其中配置到2016年藝術(shù)金融方面的規(guī)模僅為986億元。
這些數(shù)據(jù)不僅充分說明需求與釋放的差距很大，而且說明我國在藝術(shù)品市場、藝術(shù)產(chǎn)業(yè)、藝術(shù)金融發(fā)展中，還存在大量的空白區(qū)域，具有很大的發(fā)展空間，并急需突破。因此，面對機遇，關(guān)鍵是把握其中規(guī)律，根據(jù)自身優(yōu)勢和資源整合的能力進行有效發(fā)掘，在業(yè)態(tài)融合、產(chǎn)業(yè)鏈與新業(yè)態(tài)等方面積極創(chuàng)新發(fā)展。
責任編輯：小萌
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