做藝術(shù)品和股票的收藏家
2014-11-04 13:08:33 來源：《投資者報》 已瀏覽次
? ? ? 藝術(shù)品被譽為是繼房地產(chǎn)和股票之后的第三大投資領(lǐng)域，對于真正的藝術(shù)品來說，金融危機(jī)并沒有對它所在的市場造成多大的沖擊，這些抗風(fēng)險能力較強的頂端藝術(shù)精品不但沒有出現(xiàn)價值大幅滑坡讓收藏者破產(chǎn)，反而將一些深陷危機(jī)泥潭的投資家救出經(jīng)濟(jì)困境。
? ? ? 拍賣市場已率先呈現(xiàn)出一片回暖跡象，今年10月紐約佳士得和香港蘇富比秋拍銷售額比5月春季拍賣增長了46%。在金融危機(jī)沖擊后通脹預(yù)期強烈的今天，抗風(fēng)險能力較強的藝術(shù)品再度成為投資的熱點，投資收藏已再次進(jìn)入絕佳時機(jī)。
? ? ? 在國外，藝術(shù)品收藏被視作非常重要的投資方式。據(jù)統(tǒng)計，金融證券的年平均投資回報率為15%，房地產(chǎn)為21%，而收藏藝術(shù)品的年平均投資回報率則是26%。
? ? ? 與發(fā)達(dá)國家相比，我國的藝術(shù)品投資目前雖還不成熟，但收藏藝術(shù)品不僅可以提高自身文化修養(yǎng)，同時作為一種增值的商業(yè)投資手段，其“軟黃金”的價值已是一個不言的事實。中國藝術(shù)品市場的迅速發(fā)展激起了金融機(jī)構(gòu)的密集關(guān)注，介入藝術(shù)品投資市場、藝術(shù)品金融化，已經(jīng)成為金融行業(yè)尤其是私人銀行的共識。
? ? ? 在國內(nèi)銀行業(yè)，自2007年民生銀行首開藝術(shù)品銀行投資理財服務(wù)，成為第一個吃螃蟹的人后，2009年6月9日，招商銀行私人銀行推出藝術(shù)品鑒賞計劃;6月18日，中國建設(shè)銀行北京分行與國投信托公司、北京保利文化公司聯(lián)合推出藝術(shù)品投資集合資金信托計劃;9月1日，華夏典當(dāng)行開始推出藝術(shù)品典當(dāng)金，成為全國最早全面開展藝術(shù)品融資的典當(dāng)行之一。
? ? ? “藝術(shù)品市場的波動周期與其他金融資產(chǎn)的周期關(guān)聯(lián)較小，通過金融手段組合藝術(shù)品投資是一個好的選擇?！敝袊ㄔO(shè)銀行北京私人銀行投資顧問王汝成向我們介紹說：“為客戶購買、出售藝術(shù)品是其中之一，利用客戶現(xiàn)有藝術(shù)品投融資相結(jié)合的信托產(chǎn)品也在開發(fā)。對投資人而言，以估價的30%購入藏品的收益權(quán)，風(fēng)險較小，除固定收益外，拍賣超過估值的部分收益，投資者還能分享。”
? ? ? 其實，藝術(shù)品投資與股票投資不僅在市場運作上有很多相通之處，在投資價值理念上也有著本質(zhì)的相似性，只是購買藝術(shù)品到底是用來欣賞、收藏，還是用于保值、增值的界線比較模糊，而且了解藝術(shù)品投資市場的人要少得多。在藝術(shù)品市場中，過去是淘寶者從跳蚤市場或民間各處以低價收購回來，然后拿到畫廊或經(jīng)營藝術(shù)品的零售商那里去賣，從中掙取小利潤。隨著市場逐漸規(guī)范，他們的角色逐步被畫廊取代。畫廊的角色就像證券市場中的投資銀行，不斷把新的個股發(fā)布到市場上。畫廊代理藝術(shù)家，把他們的優(yōu)秀作品帶到市場上賣給藝術(shù)收藏者，或者在畫廊之間相互交易。
? ? ? 在藝術(shù)品和股票投資這兩個同樣喧囂嘈雜且充滿誘惑博弈的市場，不僅需要通過獨立思考，專業(yè)分析來慧眼識寶，還需要把握時機(jī)、耐心持有，只有具備足夠的鑒別力、判斷力和耐心的理性投資者才能夠獲得超額的投資回報。
? ? ? 而投資的前提是嚴(yán)格的挑選，精挑細(xì)選才不會讓投資者感到心急如焚或牽腸掛肚。有一個很經(jīng)典的故事，有一個畫家，非常勤奮，平均每天要畫一幅畫，可是一年下來，一幅畫也沒賣出去，然后他去請教一個杰出的老畫家，說我每天這么勤奮，怎么一張畫都賣不掉。那個老畫家就說，你能不能反過來，一年用364天去畫一張畫，用一天時間去賣畫，我相信你的畫肯定能賣掉。同樣，用364天去調(diào)查研究，用一天的時間去購買，也是投資的真理。
? ? ? 找到百里挑一甚至是千里挑一高品質(zhì)的藝術(shù)品和股票后，接下來該做的只有一件事就是耐心持有。巴菲特有一段著名的語錄“價格是你所付出去的，價值是你所得到的，評估一家企業(yè)的價值部分是藝術(shù)部分是科學(xué)。希望你不要認(rèn)為自己擁有的股票僅僅是一紙價格每天都在變動的憑證，而且一旦某種經(jīng)濟(jì)事件或政治事件使你緊張不安就會成為你拋售的候選對象。相反，我希望你將自己想象成為公司的所有者之一，對這家企業(yè)你愿意無限期地投資，就像你與家庭中的其他成員合伙擁有的一個農(nóng)場或一套公寓。” 嚴(yán)格挑選、長期持有，從長遠(yuǎn)看，才能獲得非常可觀的年均投資收益。
? ? ? “如果你想等到知更鳥報春，那春天就快結(jié)束了”。全球金融危機(jī)的影響使得藝術(shù)品和股票市場價格相對回落，前兩年生成的泡沫已基本擠出。在經(jīng)濟(jì)已現(xiàn)轉(zhuǎn)機(jī)的當(dāng)下，精明的投資家們早已陸續(xù)進(jìn)場，一旦經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的腳步加快，毫無疑問藝術(shù)品和股票又將成為下一輪全球流動性追逐的目標(biāo)，投資的最佳時機(jī)已經(jīng)來臨。
責(zé)任編輯：小萌
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