中國文物網(wǎng)訊（編輯 張艷）“隨著中國藝術品市場的快速發(fā)展，藝術金融的表現(xiàn)日益引起人們的關注。目前，人們更多地是關注如何充分地發(fā)揮中國藝術品市場及藝術金融的優(yōu)勢資源，更快更好地發(fā)展具有中國特色的藝術金融及其產(chǎn)業(yè)。為此，中國文物網(wǎng)采訪了我國著名藝術金融專家、中國藝術產(chǎn)業(yè)研究院副院長、博士生導師西沐教授。
中國文物網(wǎng)：中國藝術金融的過程之中，為什么要強調具有中國特色的藝術金融與產(chǎn)業(yè)？
西沐：這是我們的國情與藝術金融發(fā)展的態(tài)勢與基礎所決定的。在金融化的背景下，如果我們無視藝術品資產(chǎn)化所給我們帶來的影響，在中國藝術品市場的分析與研究過程中，忽視這一主線，我們就會難以準確地把握中國藝術品市場的脈搏，更難以看清中國藝術品市場的底層結構。藝術資產(chǎn)屬于一種輕資產(chǎn)，不僅敏感性高且脆弱性強。它與其他資產(chǎn)的關聯(lián)是顯而易見的，但是通過歷史地分析其關聯(lián)的行為，我們可以發(fā)現(xiàn)，藝術品資產(chǎn)市場的高敏感性與脆弱性。在世界發(fā)達國家，藝術品并不是重要的投資標的物，只能算是另類投資，可以說占的比例并不大。在西方財富整合中，藝術品作為一種資產(chǎn)配置已深入人心。也就是說，在西方藝術品作為投資還不被大部分人所接受的時候，西方已經(jīng)盛行的是將藝術品作為資產(chǎn)配置的一個選項。所謂資產(chǎn)配置就是用資產(chǎn)的多元化配置來分散資產(chǎn)風險。但在我國卻有所不同，旺盛的投資需求、有限的產(chǎn)品選擇、短期獲利的投資意識及監(jiān)管缺失等，藝術金融更多地被當做一種理財工具，現(xiàn)實需要我們在借鑒國外先進藝術金融發(fā)展經(jīng)驗的基礎上，探索新的路子，發(fā)展具有中國特色的藝術金融與產(chǎn)業(yè)是非常有必要的。
中國文物網(wǎng)：您怎么看待各大銀行在成立私人銀行的行為？私人銀行又對藝術品投資表現(xiàn)出異乎尋常的熱情？
西沐：這是投資大環(huán)境與銀行業(yè)不斷競爭的結果。我們看到，每個商業(yè)銀行都面臨著如何為高凈值客戶提供更多增值的服務，從而滿足客戶對銀行能不斷提供新的金融產(chǎn)品的要求，以實現(xiàn)其財產(chǎn)保值、增值的需求這一問題。隨著藝術金融化的發(fā)展，當前各大銀行在面對高凈值客戶的需求時，都感到壓力很大，因為目前銀行能為這些客戶提供的金融產(chǎn)品還非常有限的。因此，成立私人銀行主要是維護銀行系統(tǒng)的高凈值客戶，并為他們提供更多的增值服務，為他們贏得利益。
目前，各大銀行的私人銀行都在關注藝術金融的發(fā)展，都在關注這個領域，一個新的通道，能產(chǎn)生一系列新的產(chǎn)品，這非常值得我們重視。如今很多金融機構都在做著各種嘗試，如發(fā)基金、信托產(chǎn)品等，這是值得肯定的，表明他們在積極參與、想要為高凈值客戶提供新的更多的投資渠道與增值服務。
中國文物網(wǎng)：藝術金融化在最近幾年成為媒體和大眾關注的焦點，您認為主要的原因是什么？
西沐：規(guī)模大，參與的人群多，體系化發(fā)展，這正是藝術金融時代到來的重要標志。媒體和大眾對于藝術品金融化的關注，從大的背景上看與經(jīng)濟的發(fā)展，人們的富裕程度，家庭資產(chǎn)的增長分不開。人們在藝術品市場從小到大，從不成熟到形成體系的發(fā)展過程中，看到參與藝術品投資的可能性在一步步地強化。因此想要參與藝術品投資，參與藝術品金融化過程的愿望也就普遍有所提高。
另外，隨著藝術金融化步伐的加快，無論銀行業(yè)還是藝術品市場都在探索新的路徑。不斷推出基金，信托這樣的產(chǎn)品，同時還積極探索平臺交易的方式，比如文交所、銀行、投資機構等相繼推出的增值保值的交易平臺。這些都推動了藝術金融的發(fā)展，促進了藝術與金融結合發(fā)展的進程和步伐，這是大的發(fā)展形勢。
中國文物網(wǎng)：如何理解藝術金融這一概念？
西沐：藝術金融涵蓋的組成部分是一個經(jīng)濟概念或者金融概念，因此我們在理解時千萬不能將其看作是一個產(chǎn)品，而是要用產(chǎn)業(yè)化的概念來看待藝術金融。它是一個產(chǎn)業(yè)，這個產(chǎn)業(yè)有產(chǎn)業(yè)鏈條，有上游與有下游，既有自己的產(chǎn)品體系，又有交易、支撐、服務和一些政策方面的保障體系，只有建立起這些體系，建立起相應的產(chǎn)業(yè)鏈條，藝術金融才能按照產(chǎn)業(yè)化的理念發(fā)展，而只有用產(chǎn)業(yè)化的理念發(fā)展，藝術金融的發(fā)展才能持續(xù)、長久。
中國文物網(wǎng)：藝術金融化目前主要的產(chǎn)品和交易形式有哪些？
西沐：談到藝術金融化，我們最先想到的可能會是其產(chǎn)品，如基金或者信托，其實藝術金融化也有其交易形式，比如文交所、一些投資機構等提供的增值保值的平臺、一些提供藝術品金融的資訊服務（投資顧問）等。
目前，我們看到的主要就是這些，可以說藝術金融發(fā)展的亮點已經(jīng)有了，但是仍缺乏具有前瞻性、產(chǎn)業(yè)化的理念來把這些點連接、延展，形成一個產(chǎn)業(yè)鏈。在宏觀層面缺乏戰(zhàn)略規(guī)劃的研究，缺少相應的政策與對策支持。
中國文物網(wǎng)：當前，藝術金融化在產(chǎn)品交易、服務等方面都有一定的嘗試，請您談談藝術金融化目前還存在哪些問題？
西沐：藝術金融發(fā)展到今天，面臨的重大突破就是藝術與金融的對接不再是零散的、點對點的或者產(chǎn)品級的概念，而是體系性的、一步步秩序化形成的。這是藝術金融真正進入體系化發(fā)展的階段，也是藝術金融時代到來的一個基本標志。藝術品資源隨著藝術品市場的發(fā)展，不斷被開發(fā)出來，價值不斷被認知，市場機制或者人們的愿望需要一個平臺，而不是點對點的發(fā)現(xiàn)價值、實現(xiàn)價值，實現(xiàn)價值的方式是通過交易來完成的。
目前我們遇到的問題有：銀行需要新的途徑滿足高凈值客戶，提供好的金融產(chǎn)品，而藝術產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，大量藝術品資源需要資產(chǎn)化，需要變成金融資產(chǎn)。目前對接的各方都有積極性，都有愿望，而由文化藝術資源變?yōu)榻鹑谫Y產(chǎn)，需要很多環(huán)節(jié)與支撐體系，現(xiàn)在有非常大的缺失，需要整合，需要體系化、資產(chǎn)化。重要的表現(xiàn)在三個方面：
一是，對接的支撐體系還未建立起來，比如鑒定、評估、咨詢顧問，信息工商體系的建立，確權制度的建立。在當前，金融機構看藝術品市場，感覺水很深，不敢貿(mào)然進入，無處下手，而藝術市場看金融也是一頭霧水，不知道從哪里切入。文化藝術資源變?yōu)榻鹑谫Y產(chǎn)怎么做，沒有體系與支撐，很難對接。
二是，缺少銜接的平臺，作為金融產(chǎn)業(yè)，最大的核心就是規(guī)?；?，規(guī)?；幕A是大眾化，大眾化的依托是社會化。社會化、大眾化和規(guī)模化是藝術金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的基礎，要實現(xiàn)這“三化”，交易不能是點對點的，甚至不能是一對一，必須是平臺化，必須是公開、公正、公平，只有建立在這“三公”的原則上，才能建立公信力，大眾才能放心參與。只有在公信力的平臺上金融資本和資產(chǎn)才能整合起來。不是在偶然的無規(guī)則的平臺上，而是在非常通暢且有一定標準和規(guī)則的交易平臺上才能實現(xiàn)很好的對接。
三是，在整個交易中，資源變?yōu)榻鹑谫Y產(chǎn)的對接，還有一個問題就是定價體系的建立，我們所有的資產(chǎn)評估的核心就是定價與機制。實際上，現(xiàn)在的問題就是沒有形成一個具有共識的定價機制，藝術機構定的價格銀行不認，金融機構定的價格藝術機構不認。只有形成大家公認的定價機制，又有平臺，又有支撐體系，金融資本和文化藝術資源的對接才有了基礎和基本條件。
當然，還有很多別的因素，但這些是最核心的，最重要的。
中國文物網(wǎng)：近兩年，藝術金融化在嘗試過程中出現(xiàn)了各種各樣的問題，可以說是機遇與挑戰(zhàn)并存，您認為在以后的發(fā)展中藝術金融化還會遇到哪些問題？
西沐：藝術金融的發(fā)展在以后可能遇到的最大問題，第一，就是是不是以產(chǎn)業(yè)的眼光來發(fā)展。只有把它當做一個產(chǎn)業(yè)，藝術金融化才能健康發(fā)展。一個產(chǎn)業(yè)要發(fā)展，首先要有發(fā)展的市場機制，其最重要的功能是配置資源，文化藝術資源與意識形態(tài)和國家文化戰(zhàn)略有關，在發(fā)展過程中，完全市場化來發(fā)展藝術金融是不現(xiàn)實的。因此，如何在國家戰(zhàn)略和市場機制之間找到一個切合點，這是藝術金融在戰(zhàn)略規(guī)劃方面最重要的。
第二，藝術金融必須要有監(jiān)管，必要的監(jiān)管是必須的。藝術金融涉及到泛意識形態(tài)的一些問題，在發(fā)展藝術金融的過程中，監(jiān)管是必須的，如何監(jiān)管是個大問題，到底誰管，管到什么程度？目前文交所的發(fā)展經(jīng)歷了從野蠻生長到無所適從。一方面，國家對文化產(chǎn)業(yè)大發(fā)展、大繁榮，一方面，監(jiān)管部門對文交所的管理幾乎是一刀切。文交所作為文化藝術資源與金融資本對接的非常好的平臺，必須存在，但文交所的生存空間在哪里？如何處理幾方面的關系？這就是我們監(jiān)管部門需要解決的問題。
第三，藝術金融首先是要解決好服務的問題，最主要的是服務的職業(yè)化與專業(yè)化問題。服務是其基本的基石和核心，藝術金融更是現(xiàn)代服務業(yè)，在國家的發(fā)展中，具有很重要的作用。沒有現(xiàn)代金融業(yè)就沒有現(xiàn)代經(jīng)濟，藝術金融在現(xiàn)代藝術經(jīng)濟中具有很重要的意義，藝術金融的發(fā)展服務于文明挖掘價值、發(fā)現(xiàn)價值，實現(xiàn)價值。服務于民族文化藝術價值的發(fā)現(xiàn)，推動民族文化藝術的發(fā)現(xiàn)，找到自信，實現(xiàn)真正的文化自覺，這不僅是經(jīng)濟概念，還是國家戰(zhàn)略，能推動國家文化藝術戰(zhàn)略的實現(xiàn)，推動民族文化藝術的發(fā)展。
中國文物網(wǎng)：您認為藝術金融及其產(chǎn)業(yè)發(fā)展有什么意義？
西沐：以前我們曾反復強調，藝術金融是中國藝術品市場及藝術經(jīng)濟轉型的重要推動力。有利于聚集資本，實現(xiàn)資本與藝術資源的融合，實現(xiàn)藝術品市場的價值重建、推動藝術產(chǎn)業(yè)社會化、大眾化。中國藝術品資本市場的核心價值觀已參與到中國藝術價值構建的過程之中，這是事實。
從某種角度看，藝術金融化是一種文化推廣的模式，發(fā)展藝術金融是我們能夠確定話語權一個非常重要方面，用市場機制來確立我們的話語權，建構我們的全球話語權，而不僅僅是通過泛意識形態(tài)化的宣傳方式。
另外，金融是沒有國界的，最具全球化的，也是值得有效推廣的，其背后是我們的文化價值觀，比如畢加索大展不僅僅是畢加索展及其藝術本身，大家看到的是西方的文化和價值觀。
中國文物網(wǎng)：目前，文交所和藝術基金都有各自存在的問題，這就否意味著藝術金融的進程受到了影響？
西沐：如果藝術金融的發(fā)展只是停留在產(chǎn)品階段，而不進入體系化的運作，不用產(chǎn)業(yè)化的理念來發(fā)展，就會遇到越來越多的問題，這個產(chǎn)品本來就是邊緣性的，藝術資源型金融產(chǎn)品和房地產(chǎn)、黃金、這些標準型的產(chǎn)品都不一樣。藝術金融產(chǎn)品很特殊，如果不用一種特有產(chǎn)業(yè)理念來發(fā)展藝術金融，肯定會面臨越來越多的問題。藝術金融的發(fā)展，如果不盡快建立體系化和產(chǎn)業(yè)化的發(fā)展模式與支撐，問題會不斷增多。所以，最終，將藝術金融的發(fā)展打造平臺化交易將成為一個新型的交易模式，即在專業(yè)化、職業(yè)化服務為基礎之上的多層次、多模式的藝術品投資與交易的平臺。而建立這種模式，專業(yè)化是前提，整合發(fā)展是手段，是藝術金融產(chǎn)業(yè)走出單一化的份額化交易業(yè)務而進入多元化業(yè)務發(fā)展的一個極為重要的轉折點，重點是吸引業(yè)界的優(yōu)秀投資機構與企業(yè)投資人進入，核心是新的治理結構及優(yōu)秀高端的經(jīng)營管理人才的廣泛參與。只有這樣，平臺化才會樹立起相應的信譽，而誠信又恰恰是資本市場的生命線。只有樹立與正確認識這一理念，我們才真正有了打造平臺的前提與理念，中國藝術品市場才會真正在資本的推動下脫胎換骨，中國藝術金融產(chǎn)業(yè)做大、做強才有希望。
